大眾汽車排放丑聞后，德國的誠信再次蒙上了陰影。總部位于布魯塞爾的非政府組織歐洲債務(wù)和發(fā)展組織(Eurodad)最新公布的一份報告顯示，德國有可能成為歐洲的“洗錢之都”。

大眾汽車排放丑聞后，德國的誠信再次蒙上了陰影。總部位于布魯塞爾的非政府組織歐洲債務(wù)和發(fā)展組織(Eurodad)最新公布的一份報告顯示，德國有可能成為歐洲的“洗錢之都”。

研究報告指出，“對于想要尋求法律漏洞的企業(yè)來說，歐盟還是一個能夠提供一系列選擇的地區(qū)，而德國是主要的‘肇事者’。因?yàn)闅W盟缺乏透明的旨在削弱洗錢風(fēng)險的舉措，也缺乏透明的稅收體系，這讓德國這個歐洲最大的經(jīng)濟(jì)體有了‘洗錢天堂’的美稱。”

法律漏洞不少

歐洲債務(wù)和發(fā)展組織表示，就在丹麥和斯洛文尼亞努力提高企業(yè)所有制透明度的同時，盧森堡和德國卻拖拖拉拉。多年來，德國無數(shù)次被卷入洗錢丑聞，但這個歐洲國家非但不打壓，反而鼓勵那些為不明資產(chǎn)和現(xiàn)金打掩護(hù)的空殼公司、信托、股份公司和基金公司的存在。

歐洲債務(wù)和發(fā)展組織稅收協(xié)調(diào)員托維·賴丁(Tove Ryding)指出，她對德國的排名以及洗錢風(fēng)險并不感到驚訝。從今年以來德國一些金融機(jī)構(gòu)頻繁因洗錢案被調(diào)查罰款的事情就可以看出，德國的洗錢問題越來越嚴(yán)重了。比如，2月份，德意志銀行遭到南非反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)的罰款；6月，這家貸款商被曝在俄羅斯被指控洗錢，美國當(dāng)局已經(jīng)開始調(diào)查。此前，該行一名莫斯科分行的雇員涉嫌受賄。消息人士透露，德意志銀行在俄羅斯進(jìn)行的多達(dá)數(shù)千萬元的交易，被懷疑是將資金非法轉(zhuǎn)移出俄羅斯的手段。

今年3月份，德國商業(yè)銀行也因?yàn)橄村X丑聞被美國罰款17億美元。當(dāng)時，紐約州金融服務(wù)部就發(fā)表聲明指責(zé)稱，德國商業(yè)銀行采取了“視而不見”的態(tài)度，幫助伊朗和蘇丹等受制裁國家轉(zhuǎn)移資金，具體做法是刪除了某些原本會引起監(jiān)管機(jī)構(gòu)警惕的信息。另外，該行還曾幫助日本公司奧林巴斯做假賬。

在歐洲境內(nèi)，意大利黑手黨就常常利用德國相關(guān)法律漏洞進(jìn)行洗錢，法蘭克福幾乎成了黑手黨的洗錢中心，而德國尚未意識到此問題的嚴(yán)重性。馮科媒體集團(tuán)記者施拉芬曾指出，德國在反洗錢、反資產(chǎn)竊取以及竊聽監(jiān)管等方面的法律相當(dāng)寬松，更不用說制定像意大利那樣宣布黑社會組織的財產(chǎn)為非法的相關(guān)法規(guī)。據(jù)稱，在德國，每五家披薩店中便有一家涉及黑手黨活動，而它們往往成為黑手黨的洗錢中心、黑幫活動的接頭地，以及武器、毒品的走私中心。

賴丁說，“因?yàn)橥该鞫热狈Γ环▊€人、企業(yè)或機(jī)構(gòu)最喜歡把錢藏在德國。正因?yàn)槿绱耍覀儠吹竭@樣的丑聞，也就不足為怪了。即使歐盟層面作出引入透明度的努力，但德國已經(jīng)用實(shí)際行動表示反對了。”

研究報告還解釋說，德國曾反對創(chuàng)建一家集中化的數(shù)據(jù)銀行，作為2014年底提議的歐盟反洗錢法的組成部分，并且反對公開信息。最終，這項(xiàng)方案得以通過，但只有對公司交易擁有合法權(quán)益的公眾成員才能獲得該數(shù)據(jù)銀行的信息。

賴丁說，沒有哪個政府會承認(rèn)自己想要幫助別人藏錢，他們總是說“我們想改變這個系統(tǒng)”，但事實(shí)上他們總是說一套，做一套。據(jù)報道，德國財政部發(fā)言人并未就此事發(fā)表任何置評。

德國被稱為“洗錢天堂”并不是件新鮮事，自2011年歐元區(qū)債務(wù)危機(jī)爆發(fā)后，就屢次曝出過洗錢丑聞。據(jù)悉，德國每年的洗錢數(shù)額高達(dá)300億歐元到600億歐元，其黑市交易位列相關(guān)82個國家中的第八，甚至排在老牌避稅天堂澤西島和巴哈馬之前。

透明度亟待提高

經(jīng)合組織(OECD)的報告稱，在49條反洗錢及經(jīng)濟(jì)恐怖主義的國際標(biāo)準(zhǔn)中，德國只滿足其中的29條。根據(jù)該報告，德國目前最大的問題在于其境內(nèi)的房地產(chǎn)業(yè)、保險業(yè)、賭博業(yè)、金銀珠寶首飾業(yè)都已成為洗錢者的“綠洲”。在這些產(chǎn)業(yè)內(nèi)，德國官方?jīng)]有實(shí)行必要的管控。

瑞士的反洗錢專家丹尼爾·特雷斯克拉夫已經(jīng)連續(xù)多年從事抓捕洗錢者的工作，他在向世界銀行、聯(lián)合國和國際貨幣基金組織陳述德國的洗錢現(xiàn)狀時說，洗錢罪行在德國并沒有引起應(yīng)有的重視：“在德國，‘洗錢犯罪’似乎只存在于警方職責(zé)范圍內(nèi)。德國人低估了經(jīng)濟(jì)因素在有組織犯罪中所起的作用，因此犯罪組織總可以找到管理相對寬松的領(lǐng)域?qū)嵤┓缸铩！?/p>

專家稱，因?yàn)榈聡挥跉W洲的中心，在這里現(xiàn)金交易不受限制，人們甚至可以隨意掩蓋金錢來源，德國因此成為非法的資金流動和洗錢活動集中的國家之一。德國是法治國家，但舉報洗錢案的數(shù)目不斷增加。2012年，在聯(lián)邦刑偵局接到嫌案的舉報中，99%都涉及金融機(jī)構(gòu)，這說明德國洗錢監(jiān)控系統(tǒng)并未起到應(yīng)有的作用。

德國聯(lián)邦刑偵局反洗錢專家塞巴斯蒂安。費(fèi)德勒(Sebastian Fiedler)此前表示，反洗錢工作進(jìn)展緩慢與洗錢者有組織的犯罪有關(guān)。他們將黑錢跨國轉(zhuǎn)移，并以高超手段掩護(hù)。在德國，大約有200個不同的行政機(jī)關(guān)監(jiān)督洗錢活動，但由于監(jiān)管人員既未受過專業(yè)訓(xùn)練，也沒有充足時間去與洗錢活動斗爭，收效甚微。費(fèi)德勒還稱，在德國，非銀行業(yè)的洗錢活動屬于各州州內(nèi)事務(wù)，洗錢活動集中的不動產(chǎn)和賭博市場因此迫切需要專業(yè)的中央監(jiān)控。

打擊黑錢的財務(wù)行動組也對德國信托基金透明度進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)德國現(xiàn)行的體系在存儲所有人信息方面存在缺陷。除了德國，其鄰居盧森堡的洗錢和避稅現(xiàn)象也很糟糕。報告顯示，盧森堡擁有最高的洗錢風(fēng)險，該國在國家商業(yè)注冊方面存在缺陷，對所有者的信息透明度非常缺乏。

針對英國、德國和瑞士等歐盟成員國頻繁被卷入洗錢案丑聞，今年5月20日，歐洲議會通過了加強(qiáng)打擊洗錢和恐怖主義融資的新規(guī)。該規(guī)定主要包括三個方面內(nèi)容：一是協(xié)調(diào)成員國金融情報機(jī)構(gòu)工作，加強(qiáng)信息交換和線索搜集；二是針對反洗錢和恐怖主義融資機(jī)制不完善的國家建立統(tǒng)一的政策立場；三是確保歐盟內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移完全可追溯。

金融領(lǐng)域的犯罪幾乎沒有國界的限制，一直在致力于推進(jìn)反洗錢措施的歐洲議會議員尼爾斯·托和瓦爾德指出，歐盟所采取的一系列新措施將重點(diǎn)打擊反洗錢、腐敗以及支持恐怖主義的金融活動。然而，歐盟的打擊措施到底效果幾何，還有待觀察。分析人士認(rèn)為，如果稅收體系不改革，歐洲打擊洗黑錢行動的效果均不會太有效。