由于對(duì)MMM尚未定性，目前只能發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。

由于對(duì)MMM尚未定性，目前只能發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。

“MMM互助金融(下稱MMM)”在國(guó)內(nèi)的發(fā)展，已經(jīng)引起了監(jiān)管部門(mén)的密切關(guān)注。

11月16日，設(shè)在銀監(jiān)會(huì)的國(guó)家處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室(處非辦)人士對(duì)早報(bào)記者表示，該辦已注意到MMM的發(fā)展，但至今未接到報(bào)案，該辦目前已經(jīng)和公安部在接觸，密切關(guān)注其發(fā)展。

該人士稱，由于對(duì)MMM尚未定性，目前他們只能發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，盡量提示公眾不要參與防止被騙。

上述人士進(jìn)一步介紹，按照處非辦過(guò)去處置相關(guān)事件的步驟，只有接到受害者報(bào)案，公安部門(mén)才能去立案，將其定性為非法詐騙進(jìn)行查處。

在進(jìn)入中國(guó)之前“MMM”已經(jīng)在俄羅斯、印度、以色列等國(guó)傳播，各國(guó)也對(duì)“MMM”組織進(jìn)行了嚴(yán)厲打擊：2012年俄羅斯對(duì)馬夫羅季提起刑事訴訟，2013年印度警方也抓獲數(shù)名境內(nèi)的MMM從業(yè)者。

目前，MMM借助QQ、微信、社區(qū)論壇等大肆傳播，宣傳的核心內(nèi)容是“該組織去中心化，不存在跑路風(fēng)險(xiǎn)，而投資者投入的資金等于是金融互助，投資一個(gè)月后可獲得30%的月收益”。從基本邏輯看，該模式能存續(xù)下去的前提是借新還舊，不斷有新的資金進(jìn)入。

11月11日，處非辦在銀監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布以“金融互助”名義投資獲取高額收益風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示：針對(duì)近期國(guó)內(nèi)多地出現(xiàn)的以“金融互助”為名，承諾高額收益，引誘公眾投入資金的行為進(jìn)行了警告。該提示由銀監(jiān)會(huì)、工業(yè)和信息化部、人民銀行、工商總局聯(lián)署。

雖然公告并沒(méi)有點(diǎn)名，但風(fēng)險(xiǎn)提示中“XX金融互助社區(qū)”的多項(xiàng)特點(diǎn)與“MMM”完全符合。所以業(yè)內(nèi)人士紛紛猜測(cè)預(yù)警對(duì)象是“MMM”。

對(duì)此，處非辦內(nèi)部人士則明確向早報(bào)記者證實(shí)，預(yù)警提示中所指的“互助金融”就是“MMM互助金融”。

上述人士表示，處非辦發(fā)布關(guān)于“MMM”的風(fēng)險(xiǎn)提示，并非是因?yàn)槊襟w對(duì)該組織的報(bào)道，實(shí)際上之前內(nèi)部已經(jīng)有與該組織相關(guān)的材料。

目前，處非辦正在積極鼓勵(lì)公眾提供線索，在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示里，處非辦表示“對(duì)掌握的違法犯罪線索，可積極向有關(guān)部門(mén)反映” .

據(jù)了解，目前處非辦已經(jīng)和公安部有接觸，不過(guò)該人士也表示，并不了解公安部目前的動(dòng)作。