【江蘇證監(jiān)局曝光三起典型案例】記者了解到江蘇證監(jiān)局近日曝光一批行政處罰典型案例，警示投資者注意防范風(fēng)險。

提起券商從業(yè)人員，會給人留下在富麗堂皇的營業(yè)大廳一批“高富帥”穿梭其中，與其交流往往被其專業(yè)的知識、獨到的眼光所折服的印象。但受市場投機和專業(yè)人員缺乏等因素制約，各種頭銜的投資總監(jiān)、投資顧問漫天飛舞，其中充斥了不少“南郭先生”。在此背景下，大眾證券報和財信網(wǎng)記者了解到江蘇證監(jiān)局近日曝光一批行政處罰典型案例，警示投資者注意防范風(fēng)險。

TF證券南京某營業(yè)部違法違規(guī)

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江蘇證監(jiān)局于2015年3月對TF證券南京某營業(yè)部進(jìn)行了全面現(xiàn)場檢查。檢查發(fā)現(xiàn)營業(yè)部存在較多問題，具體有：

一、營業(yè)部委托十余名外部人員為營業(yè)部發(fā)展客戶，并向這些外部人員發(fā)放傭金提成，該行為違反《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十三條的規(guī)定。

二、營業(yè)部營業(yè)執(zhí)照及許可證顯示，營業(yè)部負(fù)責(zé)人為W某，檢查發(fā)現(xiàn)，營業(yè)部日常經(jīng)營會議由H某某主持，公司OA中H某某具有最終審批權(quán)限，薪酬考核表及費用報銷單均由H某某簽字，W某休假需向H某某申請，上述情況表明營業(yè)部實際履行負(fù)責(zé)人職責(zé)的人員為H某某。但H某某未按照《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》第三條的規(guī)定向江蘇證監(jiān)局申請任職資格，且在2014年7月29日國務(wù)院取消該行政許可后，未按規(guī)定向江蘇證監(jiān)局報告。

三、營業(yè)部存在全員營銷的情況，如投資顧問助理X某某除做客戶回訪外，也要做客戶開發(fā)、營銷，并參與客戶傭金提成。該行為不符合 《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》(證監(jiān)會公告 [2009]2號)第十七條 “負(fù)責(zé)客戶回訪的人員不得從事客戶招攬和客戶服務(wù)活動”的規(guī)定。

四、營業(yè)部投資顧問助理H某未取得投資顧問資格，但向客戶提供投資咨詢服務(wù)并參與客戶傭金提成，領(lǐng)取投資咨詢服務(wù)費。該行為不符合 《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》(證監(jiān)會公告[2010]27號)第七條“向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問”的規(guī)定。

處罰 >>>

檢查發(fā)現(xiàn)的問題反映了營業(yè)部內(nèi)部管理混亂，存在一定風(fēng)險。江蘇證監(jiān)局根據(jù)《證券法》第二百一十九條，《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條、第八十一條、第八十三條的規(guī)定對營業(yè)部采取了責(zé)令改正的監(jiān)管措施，要求TF證券南京某營業(yè)部針對上述問題進(jìn)行整改。

GX證券南京某營業(yè)部違法違規(guī)

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江蘇證監(jiān)局于2015年8月對GX證券南京某營業(yè)部進(jìn)行現(xiàn)場檢查，并對客戶反映的營業(yè)部涉嫌通過投資顧問服務(wù)與客戶分享投資收益的情況進(jìn)行了重點調(diào)查。檢查發(fā)現(xiàn)，營業(yè)部投資顧問中心V客服務(wù)部負(fù)責(zé)人Z某不具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，但在公司營銷平臺上以“證券分析師”名義下掛430名客戶。通過抽查公司營銷服務(wù)平臺中的客戶信息發(fā)現(xiàn)，Z某與多名客戶存在 “投資顧問關(guān)系”，違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第七條“向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格”的有關(guān)規(guī)定。

調(diào)查組通過抽查營業(yè)部向客戶推送的短信，發(fā)現(xiàn)2015年8月4日、8月5日營業(yè)部分別向10791位和241位客戶推送的信息中均提及融資買入股票，而這些客戶中存在中風(fēng)險承受能力、未進(jìn)行風(fēng)險承受能力測試客戶以及尚未開通融資融券的客戶，在當(dāng)前劇烈波動的市場情況下，向風(fēng)險承受能力不匹配的客戶推送類似信息可能存在較大風(fēng)險。該行為違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十五條關(guān)于“證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評估客戶風(fēng)險承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)”的規(guī)定。

處罰 >>>

鑒于該營業(yè)部簽約投資顧問服務(wù)的客戶較多，投資顧問業(yè)務(wù)收入較高，有必要對其投資顧問服務(wù)中的不規(guī)范行為及時糾正，嚴(yán)格監(jiān)管，防范可能發(fā)生的風(fēng)險。江蘇證監(jiān)局根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三十三條的規(guī)定，對GX證券南京某營業(yè)部采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。

HX證券常州某營業(yè)部負(fù)責(zé)人

YB任職手續(xù)不齊全

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HX證券常州某營業(yè)部YB于2015年3月24日被其營業(yè)部所屬證券公司正式任命為營業(yè)部總經(jīng)理，該公司于2015年5月26日正式行文，江蘇證監(jiān)局于2015年6月12日收到該營業(yè)部分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人任職備案報告且備案材料不齊全。上述行為違反《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》(以下稱《監(jiān)管辦法》)第三十四條的規(guī)定。同時營業(yè)部未按照 《監(jiān)管辦法》第四十條規(guī)定，在作出有關(guān)任職決定之日起20日內(nèi)辦理證券業(yè)務(wù)許可證的變更手續(xù)。

處罰 >>>

營業(yè)部的行為違反證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，反映出公司在合規(guī)管理、內(nèi)部控制方面不嚴(yán)謹(jǐn)、不規(guī)范。根據(jù)《監(jiān)管辦法》第五十一條的規(guī)定，江蘇證監(jiān)局對該營業(yè)部負(fù)責(zé)人YB采取監(jiān)管談話的監(jiān)管措施。

(以上案例由江蘇省證監(jiān)局辦公室供稿)