一個被總公司表彰為“優(yōu)秀分公司”的下屬單位原來是一個徹徹底底的“詐騙團(tuán)伙”，利用總公司工作中的漏洞，相互配合，層層詐騙，上演了一場真人秀“無間道”。所幸公司有個認(rèn)真負(fù)責(zé)的會計及時發(fā)現(xiàn)了問題所在，一場專騙上級的騙子團(tuán)伙才揭開真面目。

一個被總公司表彰為“優(yōu)秀分公司”的下屬單位原來是一個徹徹底底的“詐騙團(tuán)伙”，利用總公司工作中的漏洞，相互配合，層層詐騙，上演了一場真人秀“無間道”。所幸公司有個認(rèn)真負(fù)責(zé)的會計及時發(fā)現(xiàn)了問題所在，一場專騙上級的騙子團(tuán)伙才揭開真面目。

案發(fā)

舊汽車有新“身份證”

今年45歲的王女士是南京某汽車租貸公司的一名會計，她所在公司主要業(yè)務(wù)是汽車抵押擔(dān)保。說到底就是如果你缺錢了，就可以將你的汽車作為抵押，經(jīng)過汽車估價、風(fēng)險控制、安裝GPS等工作流程后，公司就會將抵押貸款發(fā)到抵押貸款人提供的專有賬戶中。

去年10月，王女士無意中發(fā)現(xiàn)來自上海分公司的幾筆業(yè)務(wù)送到總部來的材料有問題。因為幾輛車都是不同年代的，但是蹊蹺的是，這些車的車輛登記證卻都一樣嶄新，登記證上打的油墨一看就是剛打印不久。憑借自己這些年做會計的經(jīng)驗，王女士斷定這幾本證肯定有問題，隨即王女士立即將這個情況向自己的總公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行匯報。

接到王女士的報告后，總公司非常重視，在短短2個月的時間內(nèi)，上海分公司已經(jīng)做成了十幾筆業(yè)務(wù)，累計發(fā)放貸款近300萬元了。公司立即對上海分公司報來的所有材料進(jìn)行了審核，竟然發(fā)現(xiàn)除了一本車輛登記證是真的以外，其余全是假證。

逃脫

重金利誘深夜出逃

蔡某是該公司上海分公司的負(fù)責(zé)經(jīng)理，因為這個分公司的前一個經(jīng)理在三個月前不幸去世，正當(dāng)總公司在尋找下一個負(fù)責(zé)經(jīng)理時，蔡某毛遂自薦到這個公司。在他的招募下，團(tuán)隊有8人，分別按照總公司的要求，對公司運營進(jìn)行負(fù)責(zé)。蔡某顯示了自己的能力，在短短兩個月的時間就完成了近300萬的貸款額度，為此還受到了總公司的通報表揚。

誰知道，這一切在會計的火眼金睛下，露出了馬腳。

總公司害怕打草驚蛇，以上海分公司成績突出來總公司做一個培訓(xùn)會為由將蔡某“忽悠”到了南京。去年10月的一個深夜，蔡某坐火車來到了南京，到達(dá)南京時已經(jīng)是凌晨2點，在向蔡某核實了相關(guān)情況后，南京總公司就派人將蔡某給看了起來，準(zhǔn)備一早就向警方報警。

沒想到，蔡某也看到苗頭不對，在半夜他給看著他的幾個“馬仔”3萬元，懇求他們放他一馬。在重金利誘下，幾個人以看蔡某的過程中也睡著了為由，讓蔡某“主動”逃脫了。天亮后，得到蔡某已經(jīng)逃跑的消息，公司隨即向南京秦淮警方報案。

交代

詐騙就是簽字拿錢

接到報案后，南京秦淮警方立即展開偵查，刑警大隊和洪武路派出所的民警對公司提供的各類材料進(jìn)行詳細(xì)甄別，基本明確以蔡某為首的分公司團(tuán)隊集體詐騙總公司的犯罪過程。

2015年11月18日，在上海公安機(jī)關(guān)的配合下，南京秦淮警方在上海成功將神出鬼沒的分公司負(fù)責(zé)人蔡某、風(fēng)控經(jīng)理朱某、客戶經(jīng)理趙某抓獲歸案。

幾名嫌疑人在警方的訊問中，交代的竟然出奇的一致，就是簽字、再簽字，拿錢。

原來蔡某進(jìn)入分公司后，做完第一筆業(yè)務(wù)就發(fā)現(xiàn)了公司的漏洞，總公司的工作流程就是客戶經(jīng)理接到客戶，風(fēng)控經(jīng)理資料審核、安裝GPS，分公司總經(jīng)理審核，幾個人分別簽字確認(rèn)后，將材料交給總公司。總公司在確認(rèn)GPS正常后，就開始下款。

蔡某發(fā)現(xiàn)只要將自己分公司手下的幾個經(jīng)理全部“搞定”，再搞定GPS的問題，就可以騙取總公司的貸款。

在利益誘惑下，幾個部門經(jīng)理紛紛下水，配合著蔡某進(jìn)行詐騙的勾搭。為了解決GPS的問題，他們還將總公司提供的GPS偷偷裝在上海牌照的一些車子身上，在總公司監(jiān)控上顯示出車輛都在正常行駛的狀態(tài)之下。

在第一筆騙取成功后，這個分公司就成為總公司下屬的一個詐騙團(tuán)伙，集體騙取總公司錢財。

目前，以蔡某為首的幾名犯罪團(tuán)伙已經(jīng)被南京秦淮警方刑事拘留，相關(guān)工作，警方正在進(jìn)一步工作中。