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項目背景及目標
經多年系統建設，江泰已開發建設了旅游保險網、我游保、衛生與健康保險網、我醫保、教保網、我學保、安全生產保險網、特種設備保險網、特惠保等10余個行業電子商務系統。但各系統之間互相獨立、隔離、信息孤島，造成用戶數據不能共享、業務數據不通過、統計匯總困難、對移動端應用支持弱、新上線保險產品及新上線渠道平臺時間長等問題，迫切需要加強對業務拓展的賦能力度。同時，隨著數字化轉型、平臺化升級的技術發展趨勢要求，開發、打造網絡化、智能化的業務大平臺迫在眉睫。
“互聯網+ 保險大平臺”是江泰近20年系統開發與平臺建設、運營管理和賦能業務發展、客戶服務的經驗與智慧結晶，旨在結合行業特色和公司定位，建立線上與線下相融合、保險與服務跨界共生的信息化平臺，消除信息孤島，實現數據集中存儲與應用，動態優化、持續更新，賦能行業共同發展。
項目方案
江泰“互聯網+ 保險大平臺”包括“互聯網+ 衛健網大平臺”、“互聯網+ 文旅保大平臺”、“互聯網+ 教保網大平臺”、“互聯網+ 安保網大平臺”、“互聯網+ 特設保大平臺”以及用于私人保險業務的特惠保APP、私享家APP等。
“互聯網+ 保險大平臺”按照“合并同類項、前后端分離”的總體設計思路，將公司原有5大電子商務平臺的共性功能沉淀成為“大平臺”；各系統特有功能沉淀為行業渠道“小應用”；采用業界先進的“微服務”技術架構，實現前后端開發分離，支持PC端以及APP、公眾號、小程序等各種移動端應用。
“互聯網+ 保險大平臺”具有保險產品配置及上下線管理，投保、承保、出單、電子保單、電子發票，批改、電子批單及發票，保費在線支付，與保險公司系統對接及數據交換，以及醫患紀紛人民調解、事故預防管理、隱患排查、在線培訓等行業跨界功能。
創新點
采用“云計算、容器化、移動互聯網”等先進技術，算力更強、速度更快、擴容更便捷、維護更簡單、投入產出比更高，從容應對業務高峰、系統運行更加穩定。
通過保險產品配置化上線，可實現每天上線1款保險產品，有力支持業務發展。
采用“大數據、數據標簽”等先進技術，建立了標簽庫，構建了數據集市、數據倉庫，實現數據大集中、消除了信息孤島。
技術實現特點
一是“合并同類項、服務化”。把當時分別建設的渠道電商系統平臺，按照“合并同類項”的思路把“功能相同或相近”的業務邏輯進行進一步抽象和剝離，采用“服務化”系統設計思想進行API接口化，避免“重復造輪子”。
二是“前后端分離”。采用互聯網電商平臺主流的“前端后端開發分離”技術，前端靈活多樣、適應不同渠道的個性化要求，后端沉淀業務邏輯、開發實現服務化模塊。
三是“以移動端為核心，PC端為補充”。以APP、H5、公眾號、小程序等移動端程序為主要產品形式，為客戶提供“隨時隨地”的投保服務、索賠服務、風險服務、跨界服務；同時考慮到企業客戶具多，打造PC端產品平臺。
四是“后臺管理端大集中”。各大平臺后端管理端均為公司內部員工使用，非常有必要實現“一個入口、一次登錄、可完成所有電商平臺操作”，集中所有管理入口。
項目過程管理
1、需求分析及系統POC驗證階段
此階段時間段為2018年1月至2018年6月，其間主要完成了業務需求分析、業務功能和技術構架的高層設計，對“微服務”總體技術框架進行可行性（POC）驗證，完成了NLP與OCR等技術調研、移動端混合開發框架調研，完成了ElasticSearch的應用研究攻關，完成了投保大平臺整體架構設計技術框架選型及外部專家評審工作。使用Kubernetes容器平臺作為基礎支撐平臺，在公有云上建立了開發、測試、準生產、生產4套環境。建立了基于Maven/Jenkins/ Gitlab的CI/CD等工具鏈。提交了現狀需求分析報告、各功能模塊的高層設計、技術構架和接口的高層設計等文檔。
2、系統詳細設計及試點開發階段
此階段起始時間為2018年7月至2018年12月，主要完成了大平臺各子系統關鍵設計評審及詳細設計工作，規劃了微服務設計、調用鏈、降級、熔斷等場景，開發保險大平臺的用戶中心、產品中心、投保平臺、保單服務平臺、數據交換平臺、支付網關平臺、案件平臺、內容管理CMS、規則中心等11個服務化子平臺。
試點開發了安全生產渠道的安保網、我安保兩個應用，以及私人保險渠道的私享家APP，累計上線了300余款責任險、人身險，對保險大平臺設計模型進行驗證、磨合，同時以“保險”為核心 、探索“跨界”功能，完善大平臺規劃方案。
其間主要完成了系統詳細設計工作，提交了系統詳細設計說明書等文檔。編寫并發布了大平臺開發標準與規范，全面規范了安保網大平臺、私人保險等業務系統開發與設計過程。
3、組織大規模集中開發、上線階段
此階段起始時間為2019年1月至2019年6月，其間完成了對醫療、旅游、教育、特種設備、私人保險等渠道所有系統平臺的需求進行集中梳理、開發制作產品原型，對安全生產渠道的安保網、我安保平臺進行完善，每個大平臺統籌規劃了PC端、移動端、展業端、管理端共4端，先后召開10余次需求討論評審會議。
為保證各項目的開發進度與質量、最大幅度提升開發效率，組織、發動了110余人、為期84天的“630大會戰”全封閉開發。大會戰團隊分別于4月30日、6月6日、6月30日進行了3次總體工作進展匯報。一是及時匯報演示各大平臺、特惠保、案件系統、統計圖表等系統開發成果，以“里程碑”形式強力督促項目進展。二是及時總結大會戰封閉開發過程中的問題，如研發工程師對業務理解不夠、不透，需求不全面、不細致、不閉環等，積極討論解決方案。三是增加大會戰團隊信心，鼓舞士氣。
為確保新舊系統順利切換，編制了系統切換工作計劃、組織了各大平臺業務功能測試、系統壓力測試、進行了大平臺系統數據遷移測試等。還專門制訂了大會戰封閉開發期間暫行管理辦法，確保餐飲、住宿、后勤保障等。
6月15日，完成衛健網大平臺、安保網大平臺系統切換；6月22日，完成特設保大平臺、特惠保APP上線；6月30日，完成文旅保大平臺、教保網大平臺系統切換。至6月30日，完成6個互聯網+ 保險大平臺，包括PC端、移動端、管理端、展業端共22端的上線工作，順利完成了“互聯網+大平臺”攻堅戰的主體工程，取得了“互聯網+ 保險大平臺”建設的階段性成果。
4、試點運行階段
此階段起始時間為2019年7月至2019年12月。系統上線后、特別是文旅保大平臺上線后，因大平臺系統自身穩定性、產品配置、所歸屬分支機構配置、保險公司出單對接、電子保單、電子發票、操作習慣等因素，系統問題集中爆發、再疊加已進入7月份業務高峰，技術團隊不分晝夜進行排查、解決。每日發布問題解決情況，力爭上午提出問題下午解決、下午提出問題晚上解決、晚上提出問題第二天早上解決，通過每周分析問題“點線面”情況，集中優勢資源優先解決“面、線”問題，多次召開專門系統優化技術會議、討論技術難點及業務難點解決方案，確保問題解決率不低于95%。
組織發起各大平臺“回頭看”優化工作，對各大平臺進行優化，梳理出前期因業務理解不到位、時間關系硬編碼、技術瓶頸等問題共128項、問題及優化建議共計698個。
經過艱辛努力，共開發建設/優化了用戶中心、產品中心、投保平臺、保單服務平臺、數據交換平臺、支付網關平臺等11個服務化子平臺，共開發上線了微服務52個、API接口3087個，構建了數據倉庫模型、120多個ETL腳本和85個接口，實現了數據大集中。
開發/優化了我安保、電梯智保、我游保、我醫保、我學保、特惠保、私享家、隱患排查小程序、自助索賠小程序等10余個APP/公眾號/小程序，打通了各渠道PC端、移動端、展業端、管理端，加大了對移動端的支持力度、以適應移動互聯網的快速發展。
開發上線了衛健網大平臺中人民調解、教育大平臺中隱患排查小程序、安保網大平臺中事故預防與在線培訓、文旅大平臺中隱患排查等功能，初步實現了“跨界”、為打造各行業的“生態平臺”奠定了基礎。
建設/優化了基于“容器化”的各“互聯網+ 保險大平臺”系統自動化運維體系，搭建了“Jenkins+Git+K8S”的一鍵發布體系、以及“開發、測試、預上線、生產”四套集成環境。實現了微服務滾動升級，系統更加穩定、確保生產系統無中斷。2019年共計發版3.26余萬次，系統可用性達99.93%。累計編寫操作手冊20份，每月更新一版，指導用戶快速熟悉平臺功能與操作使用。
運營情況
“互聯網+ 保險大平臺”于2019年7月1日正式上線運行。2019年處理在線投保單504萬余份、系統穩定性達99.93%；2020年上半年處理在線投保單79萬余份、系統穩定性達99.973%。2019年業務最高峰166萬/天，經受住業務高峰考驗。2019年下半年保單增長20.7%、保費增長19.4%。
項目成效
打造保險業務中臺、初步形成“跨界”大平臺
江泰公司6大渠道系統平臺、共25端全部上線，系統平臺架構全部更新為“大平臺+小應用+微服務”，形成公司保險經紀核心的業務中臺。累計開發52個微服務、100余個小應用、3087個API接口，為公司各大渠道平臺提供業務、數據服務。
各大平臺實現了“保險+跨界”功能，如衛健網大平臺的人民調解、教育大平臺的隱患排查小程序、安保網大平臺的事故預防、在線培訓功能，文旅保大平臺的隱患排查功能等，為業務跨界提供平臺化的支持與保障。
實現了數據大集中、編碼規范統一
“互聯網+ 保險大平臺”采用全公司統一的、經多達30余次反復討論的數據編碼規范，規劃了詳細的數據流，采用數據標簽技術沉淀了大量業務主數據，建立起公司統一的主數據管理平臺，為公司后續利用5G技術、人工智能AI技術實現科技引領奠定堅實基礎。
“互聯網+ 保險大平臺”打破了以往各個電子商務系統“各自為戰”的“信息孤島”模式，基于云數據倉庫技術構建了公司集中、統一的數據倉庫，集中存儲大平臺、各渠道小應用的所有交易數據、日志數據。同時，采用以“地圖”為核心展示要素的數據可視化技術、輔以豐富的條狀圖、餅狀圖、拆線圖等，實時分析業務運行數據，支持數據挖掘展示。
完成了公司統一數據倉庫構建、ETL調度和執行環境搭建、統計數據服務開發并整體上線，對接了6個渠道大平臺的投保統計、案件統計、跨界功能統計和報表。實現了投保數據、案件數據大集中，為數據可視化提供數據基礎。
全面支持移動端、擁抱移動互聯網
各大平臺共新增/優化了電梯智保公眾號、我游保APP、我醫保公眾號、我學保公眾號、隱患排查小程序、我安保APP、特惠保APP等10余個移動端產品平臺，覆蓋文旅、醫療、特種設備、教育、安全生產、人身險渠道等系統。2019年上線后累計在線投保68477單，保費489萬元，為客戶實現“隨時隨地”享受服務、實現“交叉銷售”奠定基礎。
系統更加穩定
在支撐平臺方面?！盎ヂ摼W+ 保險大平臺”采用先進的“云計算”技術作為底層支撐平臺技術框架，采用“容器化”等先進技術，與國內知名云計算供應深度戰略合作，算力更強、速度更快、擴容更便捷、維護更簡單、性價比更高，從容應對業務高峰、系統運行更加穩定。
在支撐平臺系統擴容方面。與公司過往自行租賃IDC機房，自行采購、安裝、部署、上架服務器等相比，在時間上由先前的約1.5個月縮減至3分鐘，實現支撐平臺快速在線擴容、快速上線。
在系統應用升級方面。通過“持續集成/持續發布、CI/CD”技術，可實現自動化系統應用版本發布，甚至可通過智能手機實現移動化發布，實現用戶無感知的平滑升級、隨時升級，用戶體驗更佳、更新迭代速度更快。
在系統運行可靠性方面。采用“自動降級、熔斷”技術，針對不同服務請求按規則進行自動處理；同時通過“高內聚低耦合”的服務化設計和編排，不同應用間故障自動隔離，系統可靠性更高。
搭建了自動化運維體系。建設了基于“容器化”的各“互聯網+ 保險大平臺”系統自動化運維體系，搭建了“Jenkins+Git+K8S”的一鍵發布體系、以及“開發、測試、預上線、生產”4套集成環境。實現了微服務滾動升級，系統更加穩定、確保生產系統無中斷。2019年共計發版3.26余萬次，系統可用性達99.93%。累計編寫操作手冊20份，每月更新一版，指導用戶快速熟悉平臺功能與操作使用。
技術架構更加先進
“互聯網+ 保險大平臺”總體架構為“大平臺+小應用+微服務”。結合江泰近20年的系統開發建設、業務經驗，按照“合并同類項”的總體思路，將公司各大電子商務平臺通用、具有共性的系統功能加以抽象，沉淀成為“大平臺”；各行業電子商務系統特有的功能沉淀為行業渠道“小應用”；采用業界先進的“微服務”技術架構、通過API形式對外提供服務，前后端開發分離，同時支持PC端，以及APP、公眾號、小程序等各種移動端應用。
大平臺包括統一的用戶中心、產品中心、投保平臺、保單服務平臺、交付網關平臺、數據交換平臺、內容管理平臺等子系統。
保險產品上線速度更快
“互聯網+ 保險大平臺”對公司保險產品進行高度抽象，建立了保險產品、險種、責任三級業務模型，通過可配置化技術實現快速產品上線。以往上線一款保險產品需要從保險方案、條款、險種、責任、說明等從關開發、約需要40天，現在只需要將保險產品快速拆解后配置到產品庫中、前端進行適配開發即可實現上線、只需要3天即可。同時，可按模板導入保險產品、可通過保險產品復制功能更加高效實現產品上線。
實現業務運營數據實時采集
完成6大渠道的WEB端、移動端的數據埋點功能，能夠方便、快捷的實時采集到用戶信息、投保操作、停留時長、功能使用次數據，并建立一部分產品信息、案件信息數據標簽，已累計采集近1億條業務運營數據，為將來的數據職能分析、業務拓展、分析決策打下堅實基礎。
經驗總結
抽取業務共性，合并同類項，構建“保險大平臺”
抽取了產品配置、保費計算、在線投保、在線批單、登錄/注冊、企業認證、在線支付、在線出單、結轉報案、案件處理、結案、索賠等共性業務服務，累計600余服務。
業務高度抽象、功能高度配置化
解讀公司框架協議與保險產品文件，對保險產品要素抽取共性與標簽，實現了對保險產品的可配置化管理，提升系統開發效率與產品上線速度，累計已配置上線897款產品。
解讀與抽象各個渠道投保單樣式，抽取投保單的元素與樣式，實現了投保單樣式可配置話，可針對于不同渠道、不同樣式的投保單做個性化配置，累計配置20余款保險產品的投保單模板。
為提升開發效率，減少重發開發的工作量，研發了投保報文配置開發工具，相對于手工配置而言，提升了約60%的效率，累計配置506款產品投保報文配置。
抽象用戶角色、菜單、系統訪問、數據訪問信息的共性，開發適配公司所有系統的用戶權限配置功能，提升了平臺開發效率，累計為近1000個用戶配置權限。
江泰“互聯網+ 保險大平臺”以“保險”為業務核心，積極向“行業風險、專業領域風險”進行深入探索，不斷豐富完善內涵，為國家社會治理、行業安全管理和企業風險管理的智能化做出更大貢獻。
