服務員偷改POS機 臥底餐廳盜取銀行卡信息

服務員偷改POS機 臥底餐廳盜取銀行卡信息

作為銀行卡累計發卡量全國第一的金融大省，廣東近年來銀行卡犯罪持續高發，立案數約占全部經濟犯罪的40%。其中，偽卡、網上盜刷等犯罪發案量大，數十萬元、百萬元盜刷大案時有發生，給民眾造成嚴重經濟損失。

今年上半年，省公安廳組織全省公安機關深入開展“颶風2016”打擊盜刷銀行卡犯罪專項行動，對偽卡盜刷、網上盜刷、竊取和買賣銀行卡信息等3類犯罪實施強有力集中打擊。筆者從該廳13日舉行的新聞發布會獲悉，今年1至6月，全省共破銀行卡犯罪案件1035宗，抓獲犯罪嫌疑人379名，繳獲涉案銀行卡2100多張、POS機115臺、側錄器246臺以及作案電腦、手機、U盾一大批，涉案金額1.2億元。

●南方日報記者 梁文悅 實習生 曾慧萍 通訊員 植才兵 曾祥龍 黃桂林

臥底餐廳盜取銀行卡信息

6月23日凌晨3時許，在廣州番禺大石，正與女友吃著宵夜的謝某才被茂名警方擒獲。以謝某才為首的側錄克隆盜刷銀行卡犯罪團伙，作案300多宗，涉案金額2000多萬元。

當晚的行動，茂名公安共出動600多名民警、88臺車輛，在茂名、北京、廣州同時實施抓捕行動，共抓獲疑犯69名，現場繳獲用于側錄事主銀行卡信息的側錄器22個、查詢余額及盜刷用的POS機5臺等一大批作案工具。

今年5月，在北京一間餐廳，張先生用餐完畢后將銀行卡交給服務員結賬，卻發現對方悄悄將銀行卡放到褲兜內。感覺有蹊蹺的他厲聲喊道：“小伙子，你把我卡放進褲兜干嘛?”未料，該服務員把銀行卡丟到地上后迅速離開，不再回來上班。

這名服務員實為盜刷銀行卡犯罪團伙成員之一。謝某才等人長期安排多名外表形象較好的90后年輕男女(俗稱側錄員)，使用虛假身份在北京、上海、廣州等地的飯店、夜總會等場所應聘服務員。在顧客消費結賬時，“服務員”乘其不備使用事先放在褲兜內的銀行卡側錄器盜取顧客的銀行卡信息，并伺機偷看顧客輸入的密碼。

北京市民王先生被“服務員”用上述手段盜取22萬多元，是廣東警方破獲的300多宗案件中涉案金額最大的。

“‘服務員’會反復練習，準確記住每一個數字號碼的所在位置，然后根據顧客輸入密碼時按下數字的大概位置方向，確定銀行卡的大致密碼。”辦案民警說。

“90后”兄弟聯手作案

側錄員之所以逃到外地作案，是因為2013年底以來，廣東公安開展了以打擊“偽卡、涉網、買賣”銀行卡犯罪為重點的“海燕1—4號”系列專案。但贓款的取現仍然在廣東實施，且作案手段更加隱蔽。

為方便接應，1990年出生的謝某才專門在廣州租房定居，接收到側錄員發回的側錄器和密碼后，謝某才再交給“坐鎮”茂名的親弟弟謝某志，由他完成偽卡制作。

偽卡制作成功后，謝某才安排謝某志聯系持有POS機的盜刷團伙查詢余額，余額多的，就選擇盜刷地點由POS機團伙進行盜刷，然后將資金通過多次網銀轉賬到不同戶名的銀行卡內，再安排多個取款人到江門、陽江、茂名、湛江等地的ATM機上取款提現。“如果余額不多，則不急于動手，而是時刻關注余額信息，有大筆錢入賬后再進行盜刷。”

廣東警方發現，甚至有外籍信用卡盜刷犯罪團伙在我省取現。今年4月28日，廣州警方抓獲兩名外籍疑犯，其中一人供述，他通過在南非的上家提供的資料到廣州的ATM機進行取現。

支付公司員工監守自盜

警方辦案發現，除了偽裝的“服務員”，還有第三方支付公司內部人員借職務之便側錄事主銀行卡信息，從而進行盜刷。

今年4月以來，云浮警方連續接到報警，稱在銀行卡未離開本人的情況下，卡內資金被盜走，共計損失資金60多萬元。云浮警方抓獲犯罪嫌疑人嚴某鋒等15人。

嚴某鋒是快錢支付二級代理商業務員。今年年初，他在網上認識了曲某，二人合謀由曲某提供盜刷銀行卡的技術和設備，由嚴某鋒以快錢支付二級代理商業務員的身份負責側錄銀行卡信息，并約定了利益分成。嚴某鋒利用職務便利，通過修改后臺數據的方法，故意將云城區某美食山莊的POS機造成故障，然后借維修之機，將帶有銀行卡信息側錄功能的改裝POS機，投放到該美食山莊進行盜取銀行卡信息。目前該案已批準逮捕11人，并已串并案件7宗，涉案金額共約300多萬元。

網上盜刷手法不斷翻新

偽卡犯罪團伙懾于廣東打擊聲勢，作案手段出現新的變化：一批犯罪團伙轉行從事網上盜刷，犯罪手法不斷翻新變化。

去年7月以來，廣東多家銀行發生大批新辦理的信用卡被網上盜刷案，犯罪嫌疑人假冒銀行客服人員致電持卡人，以提高信用卡信用額度為誘餌，誘騙持卡人告知信用卡信息、消費驗證碼，通過網上購物實施盜刷。

此類案件屬于新型網上盜刷案件，分為銀行卡信息泄露、信息轉賣、電話騙取信息、網上盜刷等4個主要環節。犯罪嫌疑人通過各種信息手段，獲取信用卡持卡人的辦卡信息，然后冒充銀行客服人員，以提高信用卡額度或激活信用卡為由，誘騙持卡人告知卡號、身份證號、密碼、CVV碼、有效期、動態驗證碼等信息，立即通過網絡平臺盜刷信用卡資金，購買游戲點卡、Q幣、電話充值卡、實體商品后轉賣變現。

經過近半年的偵查，省公安廳經偵局挖出一個以犯罪嫌疑人“你的財神”(QQ昵稱)為核心的竊取、買賣信用卡快遞信息的犯罪網絡，成員涉及湖北、廣東、福建、海南等地。4月20日，廣州警方在湖北武漢抓獲了該案主要犯罪嫌疑人張某亮，查獲的U盤內儲存約14G容量的信用卡快遞信息，共300多萬份。

溫馨提示

刷卡消費時卡不離視線

1.持卡人在刷卡消費時要做到“卡不離開視線”，在輸入密碼時，要注意用手遮擋。

2.開通余額查詢短信提醒功能，一旦收到不是本人查詢的短信提醒，立即撥打銀行客服電話報停，也可以立即更改密碼。

3.不要隨便使用存有大額資金的儲蓄卡進行刷卡消費。盡快將磁條卡更換為芯片卡。

4.在網上進行資金操作時，要登錄正規銀行網站，切勿誤入釣魚網站被竊取銀行卡信息和密碼，以防范被網上盜刷。

5.犯罪嫌疑人常常將木馬病毒偽裝成“校訊通”“成績單”等短信進行群發，包含有對應木馬病毒的鏈接。凡是接到類似信息，要直接刪除，不要點擊誤安裝。