男子非法融資詐騙47人數(shù)額達(dá)600余萬 獲刑13年

中新網(wǎng)烏魯木齊1月20日電 (楊輝 常亞光)20日，記者從新疆庫爾勒市人民法院獲悉，康姓男子因涉嫌非法吸收公眾存款數(shù)額達(dá)到600多萬元，犯非法占有罪，法院判處該男子有期徒刑13年，并處罰金30萬元。

為貪圖輕松獲利，康某以高息回報的方式招攬欲輕松獲利的投資人，短短三個月的時間，就吸納資金600余萬元?？的呈呛幽鲜∫链h人，多年前來到新疆庫爾勒市謀生。隨著近幾年小額貸款公司越來越多，他萌生了經(jīng)營此類公司騙取錢財?shù)南敕?。于是?014年年初，康某和同鄉(xiāng)高某(另案處理)、徐某(另案處理)注冊了一家虛假投資擔(dān)保公司。

康某等人從內(nèi)地一家公司拿到資質(zhì)、公章、POS機(jī)以及銀行卡等資料后，以廣告、發(fā)送傳單的方式向社會公開集資，承諾一旦向公司放款，每月可獲得1.2%至1.5%的利息。同時，市民投放的資金統(tǒng)一由內(nèi)地一家公司運作，如果這家公司到期限不能償還放款人資金，由他們所屬的公司返還，時間不超過3個工作日。部分市民看到這則信息后，將積攢多年的錢財投入到康某的公司。從2014年3月至6月初，康某共從47名市民手中吸納資金600余萬元。

2014年6月初時，部分投資的市民發(fā)現(xiàn)康某的公司不及時返息時有所警覺，通過一番查證終于了解到這家公司屬“皮包”公司，在追要本金無果后向公安機(jī)關(guān)報了案。公安機(jī)關(guān)立案偵查后，確認(rèn)康某的公司涉嫌詐騙。6月26日，康某被庫爾勒市公安局刑事拘留，8月1日被逮捕，后羈押于市公安局看守所。

新疆庫爾勒市法院依法對此案進(jìn)行了審理，康某以非法占有為目的，虛構(gòu)集資用途，以高回報率為誘餌，向公眾募集資金達(dá)608.1萬元，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪，依照相關(guān)規(guī)定判處康某有期徒刑13年，并處罰金30萬元。

專家提醒，市民不要心存僥幸心理，在高息面前，一定要有警惕性。雖然說民間借貸在一定程度上緩解了銀行信貸資金不足的矛盾，但民間借貸的隨意性、風(fēng)險性所帶來的社會問題也很嚴(yán)重。借貸雙方僅靠所謂的信譽維持，無可靠的法律保障，一旦發(fā)生變化，極易引發(fā)糾紛乃至刑事犯罪。(完)