上海銀監(jiān)局簡化上海自貿(mào)區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)和高管準入方式

記者今日從上海銀監(jiān)局獲悉，11月18日，經(jīng)報備銀監(jiān)會，上海銀監(jiān)局正式發(fā)布了《關(guān)于簡化中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)和高管準入方式的實施細則(2016年)》(以下簡稱“《細則》”)。

根據(jù)“金改40條”的要求，《細則》堅持以還權(quán)于市場、激發(fā)機構(gòu)活力為出發(fā)點，按照“區(qū)內(nèi)不低于區(qū)外”的底線原則和“爭取區(qū)內(nèi)優(yōu)于區(qū)外”的高線原則，對2014年發(fā)布的區(qū)內(nèi)銀行機構(gòu)和高管準入監(jiān)管方式作了進一步擴充和修訂，以實現(xiàn)區(qū)內(nèi)和區(qū)外準入政策的有效銜接以及對區(qū)內(nèi)準入制度的適當(dāng)前瞻引領(lǐng)。

具體來看，《細則》重點實施了以下幾項簡政放權(quán)創(chuàng)新舉措：

一是進一步擴大自貿(mào)區(qū)銀行準入簡化政策的適用范圍。將適用簡化政策的機構(gòu)從原來的“區(qū)內(nèi)設(shè)有分行及以上管轄行的全國性中資商業(yè)銀行(不包括郵政儲蓄銀行)、上海本地銀行、外資法人銀行和外國銀行分行”擴展至“在滬中資商業(yè)銀行、外資法人銀行和外國銀行分行”。取消了原先需要先在區(qū)內(nèi)設(shè)分行及以上管轄行的前置條件，只要是在滬銀行機構(gòu)即可。同時，適用的機構(gòu)類型覆蓋到全部中資商業(yè)銀行，將郵政儲蓄銀行和城市商業(yè)銀行納入簡化范圍。

二是進一步優(yōu)化區(qū)內(nèi)機構(gòu)的高管準入程序。為充分體現(xiàn)上海自貿(mào)試驗區(qū)先行先試的改革試驗功能，《細則》率先探索銀行機構(gòu)董事和高管人員在同質(zhì)同類以及非同質(zhì)同類銀行機構(gòu)間調(diào)動的準入簡化政策。將實行事后報告制的高管范圍從“區(qū)外分支機構(gòu)的高管向區(qū)內(nèi)同一法人機構(gòu)平級調(diào)動或改任較低職務(wù)”擴展至“區(qū)外或區(qū)內(nèi)現(xiàn)任銀行業(yè)高管人員向區(qū)內(nèi)同質(zhì)同類銀行機構(gòu)間平級調(diào)動或改任較低職務(wù)”，同時明確“區(qū)外或區(qū)內(nèi)現(xiàn)任銀行業(yè)高管人員向區(qū)內(nèi)非同質(zhì)同類銀行機構(gòu)間平級調(diào)動或改任較低職務(wù)的任職資格審查，無須進行任職資格考試，僅需向原任職資格審查部門征求意見”，即取消了非同質(zhì)同類機構(gòu)間調(diào)任的“筆試”環(huán)節(jié)。

三是進一步提高機構(gòu)材料報送的便利性。《細則》對標銀監(jiān)會新的行政許可法規(guī)，以盡可能降低機構(gòu)報送材料的復(fù)雜程度為目標，取消或簡化了部分報送要求。如取消授權(quán)書應(yīng)經(jīng)過公證或認證的要求，將“營運資金驗資報告”改為“營運資金到位證明”等，減少機構(gòu)的報送負擔(dān)。

上海銀監(jiān)局表示，上述改革措施是中國銀監(jiān)會行政審批制度改革的基層新實踐，是在總結(jié)2014年試點政策實施效果的基礎(chǔ)上，針對政策變化和現(xiàn)實需求新推出的創(chuàng)新舉措，體現(xiàn)了自貿(mào)試驗區(qū)建設(shè)的總體要求和加大簡政放權(quán)力度的理念方式。《細則》的推出，將進一步加大上海自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)改革開放試驗的力度，有力促進上海自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)集聚效能和優(yōu)化布局，有利于支持實體經(jīng)濟發(fā)展，更好地服務(wù)于國家戰(zhàn)略。