緬北電信詐騙是怎么回事_電信詐騙16種主要手法

誤把“洗錢(qián)”當(dāng)兼職，結(jié)果把自己送進(jìn)監(jiān)獄！原來(lái)，緬北電信詐騙集團(tuán)騙到的錢(qián)，并不是直接就能花，而是要通過(guò)復(fù)雜的操作來(lái)“洗白”。如果不小心，普通人也可能會(huì)陷入“洗錢(qián)”風(fēng)波！

電影《孤注一擲》的熱映，讓更多人見(jiàn)識(shí)到了緬北電信詐騙集團(tuán)的瘋狂，騙錢(qián)對(duì)他們而言，就如流水線生產(chǎn)商品一般。不過(guò)，詐騙分子騙的錢(qián)雖然不在少數(shù)，但并不是騙到手之后就能隨便花，而是要經(jīng)過(guò)復(fù)雜的過(guò)程將其變?yōu)楹戏ㄙY金，這就是所謂的“洗錢(qián)”。很多時(shí)候，這些黑錢(qián)都是通過(guò)普通人操作，最終變成詐騙集團(tuán)的合法資產(chǎn)。“洗錢(qián)”聽(tīng)著很神秘，但其實(shí)離我們普通人并不遠(yuǎn)。

牛某是一個(gè)90后，2019年11月失業(yè)后，一時(shí)沒(méi)找到新工作的他開(kāi)始著急起來(lái)，沒(méi)有工作賺不到錢(qián)，日常花銷又一個(gè)不能少，手無(wú)余糧入不敷出的日子讓他心慌。

工作一時(shí)找不到，他就想著先找個(gè)兼職做一下，不管多少先賺點(diǎn)錢(qián)維持生活。在網(wǎng)上不停刷著招聘信息時(shí)，一個(gè)突然彈出的網(wǎng)頁(yè)引起了他的注意。

這是一個(gè)招聘兼職的廣告，聲稱只要有智能手機(jī)，下載指定的APP，就可以躺在家里賺錢(qián)，不限時(shí)間地點(diǎn)，只要完成平臺(tái)指派的任務(wù)就能賺傭金。

玩著手機(jī)就能賺錢(qián)，而且時(shí)間還自由，這正是牛某夢(mèng)寐以求的。他趕緊加了客服咨詢?nèi)绾尾僮鳎?strong>在客服耐心細(xì)致地指點(diǎn)下，牛某下載好APP，并往里充了1萬(wàn)元保證金，這些錢(qián)很大一部分都是他借來(lái)的，隨后就開(kāi)始了自己的“賺錢(qián)”工作。

從2019年11月到2020年3月，牛某每天都在APP里搶任務(wù)單，搶到任務(wù)之后，平臺(tái)方就會(huì)把指定金額的錢(qián)轉(zhuǎn)到其銀行賬戶，然后牛某再把這筆錢(qián)轉(zhuǎn)到任務(wù)單上指定的賬戶。

說(shuō)白了，牛某的任務(wù)就是收到錢(qián)后再幫忙轉(zhuǎn)一下賬，每轉(zhuǎn)一筆都可以獲得相應(yīng)傭金，確實(shí)如最初宣傳的那樣，足不出戶就能掙錢(qián)。更重要的是，此時(shí)正趕上疫情暴發(fā)，被封在家里的牛某，很慶幸自己有“先見(jiàn)之明”，運(yùn)氣好找到了這樣一份好兼職。

近5個(gè)月時(shí)間，牛某通過(guò)自己的銀行賬戶，轉(zhuǎn)賬200多萬(wàn)，賺到的傭金也有1萬(wàn)多。不過(guò)還沒(méi)等牛某提現(xiàn)，這個(gè)平臺(tái)就被查封了。最終，牛某不但沒(méi)拿到1分錢(qián)傭金，還損失了1萬(wàn)元的保證金，典型的“偷雞不成蝕把米，賠了夫人又折兵”。

一份兼職不只讓牛某破了財(cái)，還很可能給他帶來(lái)牢獄之災(zāi)。因?yàn)樵谄脚_(tái)的操作存在洗錢(qián)嫌疑，當(dāng)?shù)鼐揭耘Ｄ成嫦?strong>“幫助絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（幫信罪）”，將其刑事拘留，等待法院最終宣判。

2023年8月，山西太原某煙酒店的老板王某，剛做成一單大生意，就遇到了煩心事。

原來(lái)就在幾天前，店里來(lái)了幾個(gè)操著南方口音的男子，進(jìn)店后二話不說(shuō)，直接點(diǎn)名要店里最貴的煙，什么貴要什么，而且數(shù)量要的還不少。

如此闊氣的大客戶，一年到頭碰不上一個(gè)，王老板自然是殷勤招待，生怕丟了這筆大生意。最終，進(jìn)店的兩個(gè)人，敲定了購(gòu)買(mǎi)2.6萬(wàn)元的，讓王老板盡快準(zhǔn)備一下，一會(huì)兒就來(lái)拿貨。

過(guò)了一個(gè)多小時(shí)，兩位客戶果然如約而來(lái)，兩個(gè)人清點(diǎn)好確認(rèn)無(wú)誤后，稱煙款太多身上沒(méi)帶那么多現(xiàn)金，找王老板要了銀行賬戶信息。王老板也覺(jué)著沒(méi)人會(huì)隨身攜帶2.6萬(wàn)元現(xiàn)金，對(duì)兩人的說(shuō)法不疑有他。

很快，2.6萬(wàn)元就轉(zhuǎn)到了王老板賬戶上，然后兩個(gè)大客戶在王老板幫助下，把煙搬上車后很快就離開(kāi)了現(xiàn)場(chǎng)。王老板心里美滋滋，期望這樣的客戶多來(lái)幾個(gè)，沒(méi)想到第二天就遇到了煩心事。

第二天上午，王老板就接到消息稱，他的銀行賬戶被凍結(jié)了。王老板咨詢銀行后，客服讓他報(bào)警處理，當(dāng)王老板報(bào)警后，警方查詢發(fā)現(xiàn)，正是因?yàn)樽蛱?.6萬(wàn)的“大生意”，導(dǎo)致王老板銀行賬戶被凍結(jié)。

原來(lái)，向王老板付款的賬戶，對(duì)應(yīng)著7名電信詐騙受害人，涉案金額超82萬(wàn)元，而購(gòu)買(mǎi)高檔，正是這群犯罪洗錢(qián)的手段，當(dāng)日太原好幾家煙酒店，都有過(guò)客戶大量買(mǎi)高價(jià)煙的事。

警方順藤摸瓜，最終鎖定了兩名嫌疑人，兩人落網(wǎng)后，經(jīng)過(guò)突擊審訊很快又供出了另外兩個(gè)團(tuán)伙成員。警方判斷，這四人只是洗錢(qián)犯罪集團(tuán)的下線，背后還隱藏著更大的Boss。

警方順藤摸瓜，最終抓獲23名犯罪嫌疑人，這群人半年之內(nèi)，幫境外電信詐騙團(tuán)伙洗錢(qián)超8400萬(wàn)元。涉案金額之大讓人觸目驚心。

蘇某曾是緬北電信詐騙集團(tuán)洗錢(qián)公司的員工，后來(lái)從公司辭職后，輾轉(zhuǎn)回國(guó)“自立門(mén)戶”，喊上男友一起干起了“騙錢(qián)－洗錢(qián)”老本行。

2023年5月14日，武漢警方接到當(dāng)?shù)厥忻窆壬膱?bào)警電話，稱自己近50萬(wàn)的存款被騙走。原來(lái)，郭先生當(dāng)天接到一個(gè)電話，對(duì)方自稱某寶客服，稱郭先生當(dāng)年注冊(cè)賬號(hào)時(shí)，用的是學(xué)生身份，這么多年過(guò)去了，需要轉(zhuǎn)成成人賬戶，并享受更高的權(quán)益。

信以為真的郭先生，按照對(duì)方的指點(diǎn)開(kāi)始一步步操作，結(jié)果因?yàn)樽约旱摹罢餍拧辈贿_(dá)標(biāo)而無(wú)法通過(guò)。此時(shí)，客服建議郭先生把名下銀行卡的存款轉(zhuǎn)到指定賬戶，待征信核實(shí)完畢后再原路退回。

一直被客服牽著鼻子走的郭先生，很快就把錢(qián)轉(zhuǎn)了過(guò)去，然后就沒(méi)有然后了。思前想后才發(fā)覺(jué)自己被騙了，全部家當(dāng)一朝被騙，郭先生趕緊報(bào)警。警方根據(jù)收款銀行卡信息，在山西晉城抓到了卡主張某。

又在張某供述下，前往福建安溪抓獲嫌犯張某銀。據(jù)其交代，當(dāng)被騙的錢(qián)進(jìn)入卡里后，他就指揮下線用這些錢(qián)購(gòu)買(mǎi)黃金等，然后再轉(zhuǎn)售黃金，詐騙而來(lái)的錢(qián)財(cái)即被洗白。整個(gè)過(guò)程中，他可以獲得6%的提成。

根據(jù)張某銀提供的信息，警方順藤摸瓜，最終在云南西雙版納抓到了犯罪團(tuán)伙組織者蘇某及其男友。原來(lái)蘇某之前曾被騙進(jìn)緬北電信詐騙公司，逐步成為公司重要的“業(yè)務(wù)員”，本想著能靠提成賺大錢(qián)，卻不想幾年下來(lái)連扣帶罰，基本沒(méi)賺什么錢(qián)。

賺不到錢(qián)，還經(jīng)常受到辱罵，蘇某一氣之下就想著尋找機(jī)會(huì)離開(kāi)，后來(lái)回國(guó)后她拉上男友自立門(mén)戶，給詐騙公司干起了“洗錢(qián)”的下線業(yè)務(wù)，這才有了后來(lái)的犯罪團(tuán)伙。

很多人覺(jué)著詐騙都是小兒科，那些被騙的人都是腦子笨，其實(shí)一旦落入詐騙集團(tuán)精心設(shè)計(jì)的騙局，幾乎所有人都難以逃脫。詐騙集團(tuán)騙到的數(shù)以億計(jì)的贓款，就需要通過(guò)洗錢(qián)變成合法資產(chǎn)。

上邊提到的犯罪團(tuán)伙組織下線到處買(mǎi)東西，或者直接搞的洗錢(qián)方式，是普通大眾最容易接觸到的一種洗錢(qián)方式，或者平臺(tái)注冊(cè)，或者租用銀行賬號(hào)手機(jī)卡等，不管什么人都可以參與。

不過(guò)這種洗錢(qián)方式，對(duì)詐騙集團(tuán)而言風(fēng)險(xiǎn)高效率低，已經(jīng)逐步被淘汰。目前，他們采用的多是如下幾種大規(guī)模的洗錢(qián)方式：

一是利用“地下錢(qián)莊”轉(zhuǎn)移收益。所謂地下錢(qián)莊，自然就是見(jiàn)不得光的機(jī)構(gòu)，它們游離于國(guó)家的監(jiān)管系統(tǒng)之外，但又可以通過(guò)正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的渠道，從事與貸款、匯兌相關(guān)的金融業(yè)務(wù)。詐騙集團(tuán)就是利用這一點(diǎn)，開(kāi)展大規(guī)模的“洗錢(qián)”活動(dòng)。

二是利用新興起的“平臺(tái)”來(lái)處理贓款。這類平臺(tái)就如外賣軟件一般，各種來(lái)路不明的錢(qián)財(cái)，就是平臺(tái)上售賣的產(chǎn)品，負(fù)責(zé)洗白的主要是“碼農(nóng)”。有人在平臺(tái)上下單后，平臺(tái)上注冊(cè)的會(huì)員就會(huì)接受任務(wù)，洗白之后進(jìn)行抽成。

碼農(nóng)們利用自己的專業(yè)知識(shí)，把平臺(tái)對(duì)接各種電子支付渠道，甚至包括一些直播平臺(tái)的打賞等，當(dāng)受害者的資金進(jìn)入指定賬戶后，他們就將錢(qián)通過(guò)各種渠道消費(fèi)掉，然后再根據(jù)分成比例取回相應(yīng)錢(qián)財(cái)。

三是炒的火熱的各種虛擬幣。這些虛擬貨幣本身就具有很強(qiáng)的加密性，而且游離于各國(guó)央行監(jiān)管之外，目前為止還是監(jiān)管的真空區(qū)，于是詐騙集團(tuán)的錢(qián)蜂擁而至，利用虛擬幣做中間媒介，把“黑錢(qián)”轉(zhuǎn)換成“白錢(qián)”。

對(duì)于洗錢(qián)，我國(guó)就如對(duì)待腐敗和毒品一樣，向來(lái)是零容忍的。2020年，我國(guó)各級(jí)法院審理洗錢(qián)案件6600多件，超1.6萬(wàn)人被判刑，罰款超5.26億。

在這里小編也要提醒大家，天上從來(lái)沒(méi)有掉餡兒餅的時(shí)候，就算萬(wàn)年遇上一次，也一定要小心被砸破頭。

最后，就我們個(gè)人而言，一定要注意保護(hù)隱私，銀行賬號(hào)、手機(jī)卡以及個(gè)人身份信息等，千萬(wàn)不可隨意告訴他人，更不能借給他人使用。否則很可能人在家中坐，鍋從天上來(lái)，占小便宜吃大虧，甚至帶來(lái)無(wú)妄的牢獄之災(zāi)。